Bildunterschrift: Sophie Delannoy (Projektmanagerin Change Management und Transformation Team bei Raisin Bank AG), Dr. Camillo Werdich (CEO von Sinpex), Sonny Persch (Director Engineering der Raisin Bank AG) und Dr. Philipp Eska (CFO von Sinpex) (v.l.n.r.). (c) Robert Lehmann
München/Frankfurt, 23.07.2024 – Die Raisin Bank setzt ab sofort auf Sinpex, Technologieführer für automatisierte Identifikations- und Compliance-Lösungen im B2B-Umfeld, um das Onboarding von Geschäftskunden zu automatisieren. Sinpex ermöglicht der Raisin Bank die effiziente Ermittlung des wirtschaftlich Berechtigten (Ultimate Beneficial Owner) und unterstützt damit den Know-Your-Business-Prozess (KYB-Prozess). Die Software von Sinpex entlastet die Raisin Bank dabei, indem sie den manuellen Aufwand beim Kundenonboarding-Prozess durch Automatisierung und den Einsatz von Künstlicher Intelligenz (KI) reduziert und so für ein schnelleres Kunden-Onboarding mit operativ geringerem Aufwand sorgt.
„Die Integration der Software von Sinpex wird zu einem Kernstück des Onboardings neuer Geschäftskunden. Sinpex gibt uns so die Möglichkeit, im Geschäftskundensegment effizienter zu wachsen.“, sagt Sonny Persch, Director Engineering der Raisin Bank AG, „Sinpex vereinfacht durch Automatisierung einen bislang mühsamen Prozess erheblich und minimiert den Zeitaufwand. So können wir die Zeit des Onboardings in vielen Fällen deutlich senken. Dieser Schritt erlaubt uns, unser Angebot weiter zu skalieren.“
Camillo Werdich, CEO und Gründer von Sinpex, ergänzt: „Für Banken, Finanzdienstleister und viele Fintechs ist der Know-Your-Business-Prozess entscheidend, um den Anforderungen des deutschen Geldwäschegesetzes nachzukommen, dabei jedoch oft manuell und teuer. Technische Lösungen dafür sind am Markt stark gefragt. Wir freuen uns, unsere Technologie mit der Raisin Bank, einem echten Banking-as-a-Service-Champion in Deutschland, einer noch breiteren Zielgruppe zugänglich zu machen. Eine Vielzahl von Unternehmen kann jetzt durch uns auf einen vereinfachten Onboarding-Prozess bei der Raisin Bank setzen.“
Zu den Geschäftskunden zählen Anbieter in den Bereichen Einlagen, Cash Solutions, Kredit-Fronting und Factoring. Mit der Software von Sinpex werden die Strukturen von Geschäftskunden vor der Inanspruchnahme von Finanzdienstleistungen analysiert. Sinpex erstellt einen vollumfänglichen Case-Report mit allen relevanten Informationen. Zu den Kriterien zählen unter anderem die Identifizierung der juristischen Person und der wirtschaftlich Berechtigten als auch der Verfügungsberechtigungen.
Über Sinpex
Sinpex ist Technologieführer für automatisierte Identifikations- und Compliance-Lösungen im B2B-Umfeld. Die cloudbasierte Software reduziert den manuellen Aufwand bei der Erfassung und Überprüfung von Compliance-relevanter Daten und erhöht gleichzeitig die Genauigkeit bei der Legitimation von Geschäftsbeziehungen durch den Einsatz von Künstlicher Intelligenz und Natural-Language-Processing. Renommierte Investoren wie TX Ventures, ACE Ventures, EquityPitcher und der AI Fund sind in das Unternehmen investiert. Sinpex wurde 2019 gegründet und sitzt in München und zählt Deloitte, Riverty und PWC zu seinen Kunden.
Über die Raisin Bank AG
Die Raisin Bank bietet als europaweit führende Service-Bank innovative und maßgeschneiderte Dienstleistungen für die wachsende Fintech-Community, institutionelle Investoren und andere Finanzunternehmen. Bereits seit ihrer Gründung im Jahr 1973 konzentriert sich die Frankfurter Bank auf die Betreuung von Geschäftskunden. Zum Leistungsportfolio der Raisin Bank gehören heute Banking-as-a-Service-Lösungen und Beratung in den Bereichen Einlagen-, Kunden- und Kontoverwaltung, Kredit-Fronting, Factoring, sowie Zahlungsverkehr. Die Payment-Sparte der Bank deckt zudem Bargeldlösungen für Geldautomaten-Betreiber und Bargeldlogistik in Deutschland und Europa ab. Seit 2023 bietet die Raisin Bank AG zusätzlich Wertpapierverwahrungs- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen für Finanzinstitute an. Als Fronting- und Service-Bank mit Vollbanklizenz unterstützt die Raisin Bank die Umsetzung lizenzpflichtiger Geschäftsmodelle für Fintechs wie Raisin (Weltsparen), Wayflyer, Moss, Teylor, Family Offices und Fonds. Die Raisin Bank AG ist eine hundertprozentige Tochtergesellschaft der Raisin GmbH.
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